Central Cooperative Bank · ЦКБ предлагает быстрые, безопасные и качественные денежные трансферты в иностранной валюте с помощью S.W.I.F.T. Поручение и получение межбанковских переводов в валюте для страны и за рубеж возможно с каждого офиса банка.
· Хорошо развитая корреспондентская сеть первоклассных иностранных банков, как и квалифицированный персонал ЦКБ гарантировать быстрый, точный и максимально корректный трансферт средств к клиенту других банков в любую точку мира.
· ЦКБ осуществляет переводы в 15 конвертируемых валютах через свои корреспондентские счета в 22 банках в Европе, Северной Америке и Азии.
· По желанию клиента, переводы можно осуществлять и в другие валюты.
· Вместе с рутинными переводами с 2-дневным сроком валютирования (spot), ЦКБ предлагает своим клиентам возможности быстрых и экспрессных переводов - соответственно с 1-дневным сроком валютирования (tom) и со сроком валютирования – в тот же день.
· Межбанковские переводы через S.W.I.F.T. – это одна из надежнейших и быстрых форм международных расчетов - как к Вашим торговым партнерам, так и к Вашим друзьям и родственникам. ЦКБ осуществляет и кассовые валютные переводы - без наличия расчетного счета клиента в банке.
Поручение валютного перевода
Согласно положениям Валютного закона, Положению N:27 и Положению N:28 Болгарского Народного Банка, при трансграничных переводах сумм до 30 000 лв. или равноценных в другой валюте, клиент предоставляет только должным образом заполненную форму валютного перевода на латыни.
При трансграничном переводе или платеже к третьей стране* сумм в размере 30 000 лв. или больше или их равноценность в другой валюте:
· заполненную форму на латыни;
· документ, удостоверяющий основание платежа /согл. Положению №28 БНБ/ - например проф. фактуру, фактуру, договор;
· декларация о происхождении средств согласно Закону о мерах против отмывания денег/ЗМИП/.
При валютных переводах, осуществленных на территории Болгарии не требуются документы, удостоверяющие основание платежа. Клиенту следует представить следующие документы:
· заполненную форму на латыни;
· декларацию о происхождении средств по ЗМИП – только если перевод превышает 30 000 лв.
* Документы, удостоверяющие основание платежа при валютных переводах требуются только тогда, когда перевод осуществляется к третьей стороне. Третья сторона следует понимать как сторона, которая не является членом Европейского союза /ЕС/ и не принадлежит к Европейскому экономическому пространству /ЕИП/ и в которой осуществляет деятельность поставщик платежных услуг получателя перевода или платежа.
Для осуществления перевода необходимы следующие данные для получателя:
· IBAN или номер счета;
· Имя и адрес получателя;
· SWIFT/BIC код банка получателя, если перевод делается в банк в государство вне Европейского Экономического пространства;
· Имя банка получателя.
Согласно Закону о мерах против отмывания денег, при осуществлении перевода суммы, превышающей равноценность 30 000 лв, заполняется и декларация о происхождении средств.
По стандартам SWIFT определены три возможности распределения банковских комиссий при переводах в валюте, порученных со счета в ЦКБ АД:
· OUR - все банковские комиссии за счет заказчика. Это включает комиссии банка заказчика, банка - посредника /корреспондента/ и банка бенефициара.
· SHA - комиссии банка заказчика за счет заказчика. Комиссии банка - посредника /корреспондент/ и комиссии банка бенефициара за счет бенефициара.
· BEN - все банковские комиссии за счет бенефициара. В этом случае банка заказчика вычитывает свои комиссии из суммы перевода.
Сборы и комиссии, которые ЦКБ АД вычитывает при осуществлении перевода в валюте в соответствии с Тарифом Банка.
Получение перевода в иностранной валюте
Для получения суммы в иностранной валюте необходимо предоставить отправителю следующие данные:
· Central Cooperative Bank PLC,Bulgaria;
· SWIFT CODE: CECBBGSF;
· Ваш IBAN номер;
· Ваши имена и адрес.